150 ezer forintot veszni hagynak a figyelmetlenek

A 2023-as személyi jövedelemadó bevallási határideje május 22. Eddig a napig kell számot adni a 2022-ben megszerzett jövedelmekről, egyben rendelkezni az adókedvezmény visszaigényléséről is. Minden egészség- vagy nyugdíjszámlára befizetett összeg után húsz százalék, akár évi 150 ezer forint adókedvezmény jár. Fontos azonban tudni, hogy a NAV ezt nem utalja vissza automatikusan: ha az adózó nem rendelkezik róla az szja bevallásában, akkor az összeg elveszik - írja a piacesprofit.hu.

A maximális összeg visszaigényléséhez évi 750 ezer forint önkéntes nyugdíj-, vagy egészség- és önsegélyező pénztári befizetést kellett teljesíteni 2022-ben.

Inkább kétszer ellenőrizzük, mint egyszer sem

Az adóvisszatérítés kihasználásához az egészség- és a nyugdíjpénztár január 31-ig küld igazolást, ennek alapján kell a tagoknak az adókedvezményről rendelkezni. Ha a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) készíti el az igénylő magánszemély számára az szja tervezetet, akkor a Prémium Pénztárcsoport azt javasolja, hogy az egészség- és nyugdíjpénztári tagsággal rendelkezők mindenképpen adják meg, hogy mely pénztárhoz kérik a visszatérítést, hiszen a tervezetben ez nem szerepel. A visszatérítés olyan pénztárhoz kérhető, ahová a tag előző évben egyénileg teljesített befizetést. A visszakapott összeg vagy az egészség- vagy a nyugdíjpénztári számlára kerül, és onnan lehet ismét felhasználni vagy a nyugdíjcélra félretenni. 

További részletek a cikkben.